Crowe Foederer Customer Due Diligence (CDD)

Als ondernemer of particulier wilt u kunnen rekenen op een dienstverlener die zorgvuldig werkt en helder communiceert. Bij Crowe Foederer combineren wij persoonlijke betrokkenheid met expertise. Een belangrijk onderdeel voor het uitvoeren van onze dienstverlening is Customer Due Diligence (CDD): het cliëntenonderzoek dat bijdraagt aan een veilig en integer financieel stelsel. Dit betreft een bepaling uit de Wwft, de wet die is ingesteld om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen.

Waarom CDD nodig is
Als Wwft plichtige organisatie zijn wij wettelijk verplicht onze cliënten goed te kennen. Zo voorkomen we dat onze dienstverlening wordt misbruikt voor witwassen, fraude of terrorismefinanciering. Daarom controleren wij identiteitsgegevens, bepalen wij de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s), analyseren wij risico’s en monitoren wij gedurende de samenwerking of cliëntgegevens actueel zijn. Dit is een gezamenlijke verantwoordelijkheid: wij voeren het onderzoek zorgvuldig uit, u levert de benodigde informatie tijdig aan.

Wat betekent dit voor u?
Bij de start of voortzetting van onze samenwerking vragen wij u om bepaalde gegevens en documenten.

• Natuurlijke personen: online identiteitsbewijs.
• Rechtspersonen: structuurschema, gewaarmerkt UBO-uittreksel, UBO-verklaring en (persoons)gegevens van de tekenbevoegde(n). In sommige situaties vragen wij aanvullende documentatie, bijvoorbeeld bij complexe structuren of internationale activiteiten.

Een tijdige aanlevering zorgt voor een snelle en soepele start van onze dienstverlening.

Ons CDD‑proces in vier stappen

1. Digitale intake
   U ontvangt een digitale vragenlijst waarin u de benodigde informatie en documenten aanlevert en digitaal ondertekent.
2. Verificatie
   Wij controleren de gegevens en voeren indien nodig aanvullende checks uit.
3. Monitoring
   Tijdens de samenwerking beoordelen wij periodiek of uw gegevens nog actueel zijn.
4. Bewaartermijn
   Wij bewaren gegevens conform de wettelijke bewaartermijn.

Uw voordelen

• Een snelle start dankzij onze digitale intake.
• Continuïteit: een goed uitgevoerd CDD proces ondersteunt uw toegang tot financiële diensten.

Wat u alvast kunt voorbereiden

• Geldig identiteitsbewijs van de tekenbevoegde(n).
• UBO gegevens (niet van toepassing op eenmanszaken en 100% beursgenoteerde ondernemingen).
• Een actueel structuurschema met aandeelhouders, percentages en vestigingslanden.

Samen werken aan vertrouwen
Wanneer informatie ontbreekt, kan dit leiden tot vertraging. Wij helpen u graag bij het verzamelen van de juiste gegevens. Onze CDD specialisten en uw vaste contactpersoon bij Crowe Foederer staan klaar om uw vragen te beantwoorden en u stap voor stap te begeleiden.

Heeft u vragen en/of opmerkingen? Neem contact op met uw vaste contactpersoon bij Crowe Foederer of via klantacceptatie@crowefoederer.nl.